Czym jest pożyczka pod zastaw mieszkania własnościowego?

Czym jest pożyczka pod zastaw mieszkania własnościowego?

Pozabankowa pożyczka pod zastaw mieszkania własnościowego to forma finansowania, w której nieruchomość stanowi zabezpieczenie dla udzielonej pożyczki firmie. Zobacz, do jakich firm skierowana jest pożyczka hipoteczna, jakie warunki należy spełnić i czy możliwe jest otrzymanie wsparcia bez zdolności kredytowej?

Jak zaciągnąć pożyczkę hipoteczną w Balt Credit?

W Balt Credit przygotowaliśmy ofertę pożyczki hipotecznej dedykowaną biznesom na różnym etapie ich rozwoju. Z finansowego wsparcia mogą skorzystać zarówno właściciele firm, które prężnie działają na rynku i szukają dodatkowych środków na rozwój nowych inwestycji, jak i przedsiębiorcy, którzy zmagają się z chwilową utratą płynności finansowej i problemem ze spłatą zobowiązań.

Aby zaciągnąć pożyczkę pod zastaw nieruchomości w Balt Credit, wystarczy złożyć wstępny wniosek poprzez formularz kontaktowy online. Dokument ten obejmuje kluczowe informacje dotyczące nieruchomości i zapotrzebowania na środki. Po tym kroku ruszy czteroetapowy proces ubiegania się o pożyczkę dla firmy, a więc:

1. Wstępna analiza – Na podstawie dostarczonych danych przeprowadzana jest początkowa ocena nieruchomości. Na tym etapie mogą pojawić się dodatkowe pytania lub prośby o uzupełnienie informacji.
2. Wstępna decyzja – Czas na początkową decyzję. Jeśli jest ona pozytywna, wówczas szybko przechodzimy do następnego etapu, przekazując wnioskodawcy szczegółową kalkulację.
3. Decyzja ostateczna – Po przeanalizowaniu wszystkich wymaganych dokumentów i informacji, podejmowana jest ostateczna decyzja o przyznaniu pożyczki. Na tym etapie możemy poprosić o dodatkowe wyjaśnienia lub dokumentację.
4. Podpisanie aktu notarialnego i wypłata środków – Ostatni etap to moment ostatecznej decyzji pozytywnej. Umawiane jest wówczas termin podpisania umowy pożyczki. Wnioskodawca otrzymuje również draft umowy drogą mailową jeszcze przed jej podpisaniem. Po podpisaniu umowy rejestrujemy wniosek o wpis hipoteki oraz wypłacamy środki z pożyczki na wskazane przez przedsiębiorcę konto.

Umów się na bezpłatną konsultację ze specjalistą Balt Credit!

Skontaktuj się z nami

Na czym polega pożyczka pod zastaw mieszkania własnościowego?

Pozabankowe pożyczki hipoteczne pod zastaw mieszkania własnościowego to skuteczna droga do szybkiego osiągnięcia finansowej swobody i dalszego rozwoju biznesu. Ten rodzaj finansowania otwiera nowe horyzonty. Otrzymasz pieniądze bez konieczności zmagania się z uciążliwymi formalnościami i barierami typowymi dla tradycyjnych kredytów bankowych. Jest to więc szansa na zdobycie środków bez zbędnych opóźnień i biurokracji.

Jak prezentuje się zabezpieczenie spłaty zobowiązania w Balt Credit? Co powinieneś wiedzieć, planując zastaw mieszkania własnościowego?

• Zabezpieczenie kredytu stanowi zawsze hipoteka na nieruchomości.
• Akceptujemy tylko pierwsze miejsce na hipotece (lub spłatę 1 miejsca).
• Nieruchomość może być własnością osoby trzeciej (zastaw innego mieszkania, a więc zastaw mieszkania osoby trzeciej).
• Nie wymagamy wycen czy operatu nieruchomości. Dostarczone zdjęcia i numer księgi wieczystej nieruchomości stanowią podstawę wyceny.

Ustanowienie hipoteki w Balt Credit jest procesem nieskomplikowanym i co najważniejsze – zrozumiałym dla wnioskodawcy. Balt Credit nie pobiera opłat za rozpatrzenie wniosku ani wycenę nieruchomości. Wcześniejsze spłaty lub nadpłaty również nie wiążą się z dodatkowymi kosztami. Ponadto oferujemy elastyczne podejście do każdego klienta. Jesteśmy otwarci na indywidualne sytuacje i potrzeby rozwijających się biznesów na polskim i zagranicznym rynku. Firma zapewnia również wsparcie finansowe dla nowych firm i startupów już od pierwszego dnia ich działalności.

Pożyczka pod zastaw mieszkania własnościowego — czy to możliwe?

Kredyt pod zastaw mieszkania własnościowego to całkowicie możliwe rozwiązanie. Jest to rodzaj finansowania, w którym pożyczkobiorca używa swojego mieszkania jako zabezpieczenia dla udzielonej pożyczki. Oznacza to, że w przypadku braku spłaty zobowiązania zgodnie z warunkami umowy, pozabankowa instytucja finansowa ma prawo przejąć nieruchomość (art. 777 KPC).

Kredyt hipoteczny pod zastaw mieszkania to standardowa oferta w Balt Credit. Szeroka dostępność pożyczki hipotecznej daje możliwość znalezienia atrakcyjnej oferty dla każdego przedsiębiorcy.

Czym się charakteryzuje pożyczka pod zastaw mieszkania własnościowego?

Pozabankowe pożyczki pod zastaw mieszkania są elastycznym rozwiązaniem, pozwalającym na uzyskanie finansowania na atrakcyjnych warunkach z długim okresem spłaty. Jeśli jesteś właścicielem nieruchomości i potrzebujesz wsparcia finansowego, taka pożyczka może być dla Ciebie korzystnym rozwiązaniem.

Rozważając ofertę pożyczek dla firm pod zastaw mieszkania własnościowego, warto zwrócić uwagę na przejrzystość i atrakcyjność warunków finansowania. Oto co Balt Credit ma do zaoferowania:

• Pełna przejrzystość kosztów – Wszystkie opłaty są jasno przedstawione przed podjęciem decyzji o przyznaniu pożyczki, co pozwala na dokładne zaplanowanie finansów.
• Konkurencyjne oprocentowanie – Oprocentowanie pożyczki wynosi tylko 12,5% rocznie, co stanowi atrakcyjną stawkę na rynku finansowym.
• Elastyczna prowizja – Prowizja za udzielenie pożyczki waha się od 9% do 50%, zależnie od takich czynników jak: kwota pożyczki, okres spłaty, wartość zabezpieczenia (LTV) oraz lokalizacja nieruchomości.
• Ograniczone maksymalne koszty – Całkowity koszt pożyczki nie przekracza 2,5% miesięcznie, co sprawia, że jest to jedna z bardziej przystępnych opcji na rynku.

Zapewniamy przejrzyste i konkurencyjne warunki finansowania, co czyni naszą ofertę godną rozważenia dla każdego przedsiębiorcy szukającego solidnego wsparcia finansowego na zindywidualizowane cele.

Chcesz uzyskać pożyczkę dla swojej firmy?

Wypełnij wniosek już dziś

Na co można przeznaczyć kredyt hipoteczny pod zastaw mieszkania?

Kredyt hipoteczny pod zastaw mieszkania otwiera przedsiębiorcom drzwi do szerokiego spektrum możliwości inwestycyjnych i rozwojowych. To elastyczne rozwiązanie finansowe, które może być wykorzystane do realizacji różnorodnych celów biznesowych, zapewniając niezbędne środki na rozwój i ekspansję działalności. Oto jak każda firma może wykorzystać uzyskane od Balt Credit środki:

• Rozbudowa firmy – Inwestuj w rozwój swojego przedsiębiorstwa, zwiększając jego potencjał operacyjny i konkurencyjność na rynku.
• Zakup nowego sprzętu, maszyn czy urządzeń – Modernizuj swoje zaplecze technologiczne, co pozwoli Ci na optymalizację procesów produkcyjnych i usługowych.
• Inwestycje w rozwój działalności – Poszerzaj swoje działania, wchodząc na nowe rynki lub rozbudowując ofertę o nowe produkty i usługi.
• Otwarcie nowego biznesu – Wykorzystaj środki na start-upy lub nowe projekty, które mogą przynieść świeże perspektywy i zyski dla Twojej firmy.
• Zakup nieruchomości – Inwestuj w nieruchomości komercyjne, które mogą służyć jako nowe lokalizacje dla Twojej działalności lub jako źródło pasywnego dochodu.
• Remont, modernizacja lub wykończenie obiektów – Podnieś standardy i wartość swoich nieruchomości, co może przyciągnąć do firmy nowych klientów lub najemców.
• Finansowanie kontraktu – Zabezpiecz fundusze niezbędne do realizacji dużych kontraktów, które mogą wymagać znaczących nakładów finansowych przed otrzymaniem płatności.
• Pokrycie kosztów operacyjnych i poprawa płynności finansowej – Utrzymaj stabilność finansową firmy, finansując bieżące wydatki operacyjne, co jest kluczowe dla utrzymania ciągłości działalności.

Pozabankowy kredyt hipoteczny pod zastaw mieszkania to nie tylko sposób na zdobycie kapitału niezbędnego do realizacji powyższych celów, ale również szansa na uzyskanie finansowania na preferencyjnych warunkach, dzięki niższemu ryzyku dla pożyczkodawcy, wynikającemu z zabezpieczenia hipotecznego. To strategiczne narzędzie, które może przyczynić się do dynamicznego rozwoju Twojej firmy i zwiększenia jej wartości rynkowej.

Czym wzięcie pożyczki hipotecznej pod zastaw mieszkania różni się od kredytu hipotecznego?

Nazwa kredyt hipoteczny bardzo często jest używana zamiennie z pożyczką hipoteczną. Szukając środków finansowych dla swojego biznesu, warto zrozumieć różnice obu wymienionych form zewnętrznego finansowania.

Kredyty bankowe dla firm reguluje Prawo Bankowe, podczas gdy pożyczki pozabankowe podlegają przepisom Kodeksu Cywilnego. Oznacza to, że obie formy finansowania różnią się znacząco, zarówno pod względem procedur aplikacyjnych, jak i weryfikacji dokumentów. Banki oferujące tradycyjne kredyty hipoteczne dla firm zobowiązują się do dokładnej i czasochłonnej analizy zdolności kredytowej przedsiębiorców oraz ich historii w bazach dłużników. Ta zawiła procedura, rygorystyczne reguły i ograniczenie zindywidualizowanego podejścia nierzadko stanowią dla przedsiębiorców barierę nie do przeskoczenia.

Wówczas firmy sięgają po alternatywne metody uzyskania środków na rozwój firmy. Pozabankowe pożyczki pod zastaw nieruchomości oferowane są przez podmioty pozabankowe i prywatne firmy pożyczkowe. Ich cechą charakterystyczną, a zarazem niepodważalną zaletą, jest uproszczony proces weryfikacji wnioskodawcy, a także pominięcie sprawdzania zdolności i historii kredytowej przedsiębiorcy. Takie procedury nie występują w ofertach tradycyjnych kredytów hipotecznych udostępnianych przez banki.

Zabezpieczeniem pozabankowej pożyczki jest hipoteka na nieruchomości, co umożliwia uzyskanie finansowania nawet w przypadku niekorzystnej historii kredytowej lub problemów z płynnością finansową.

Takie rozwiązanie jest idealne dla przedsiębiorców, którzy chcą uniknąć weryfikacji w BIK, mają trudności z regulowaniem zobowiązań lub potrzebują szybkiego dostępu do środków finansowych. Jest to również opcja dla startupów bez historii kredytowej oraz dla tych, którzy napotykają na przeszkody w uzyskaniu finansowania w przypadku standardowego kredytu hipotecznego udzielanego przez banki.

Jakie dokumenty trzeba mieć, żeby otrzymać kredyt pod zastaw mieszkania?

Aby uzyskać kredyt pod zastaw mieszkania, niezbędne jest przedstawienie odpowiednich dokumentów. Jeśli starasz się o pożyczkę pod zastaw mieszkania własnościowego w Balt Credit pamiętaj, że wymagane dokumenty dotyczą dwóch kategorii: biznesu oraz nieruchomości, która będzie pełniła formę zabezpieczenia pożyczki. Staranne przygotowanie informacji i dokumentów z pewnością przyśpieszą cały proces decyzyjny i ułatwią płynne przechodzenie przez poszczególne etapy. Zobacz, jakie dokumenty są niezbędne:

• Ważny dowód osobisty lub paszport pożyczkobiorcy.
• Oficjalne dokumenty dotyczące nieruchomości (tj. numer księgi wieczystej nieruchomości, wypis z rejestru gruntów w przypadku działki budowlanej, dokumentacja fotograficzna).
• Dokumenty dochodowe firmy (dokumenty potwierdzające osiągane przychody za rok ubiegły i rok bieżący, takie jak zeznania podatkowe, bilans firmy czy informacje o obrotach).

Jak długo czeka się na decyzję w sprawie kredytu pod zastaw?

Warto zaznaczyć, że w przypadku pożyczek pozabankowych, takich jak oferowane przez Balt Credit, proces może być uproszczony. Wymaga także mniejszej liczby dokumentów. W Balt Credit cały proces decyzyjny jest szybki i może trwać zaledwie kilka dni roboczych.

POżyczka pod zastaw mieszkania własnościowego — dla kogo?

Kto może starać się o kredyt hipoteczny pod zastaw domu, mieszkania lub innej nieruchomości? Ten rodzaj finansowego wsparcia jest dostępny dla różnych grup przedsiębiorców, w tym dla nowo powstałych firm, spółek oraz jednoosobowych działalności gospodarczych. Przedstawiamy szczegółowe informacje dla każdej z wymienionych grup.

1. Startupy

• Startupy mogą uzyskać finansowanie pod zastaw mieszkania własnościowego lub innej nieruchomości. Jest to szczególnie pomocne na wczesnym etapie działalności, gdy nowopowstałej firmie brakuje historii kredytowej i płynności finansowej.
• Pożyczki pozabankowe dla startupów są elastyczne i warto wykorzystać je na różnorodne cele biznesowe. Przykładowo: rozwój firmy, realizację innowacyjnych pomysłów, zakup sprzętu, regulowanie zobowiązań publicznoprawnych czy inwestycje w nieruchomości

2. Spółki

• Spółki kapitałowe, niezależnie od stażu na rynku, mogą korzystać z pożyczek pod zastaw nieruchomości bez weryfikacji w BIK. Umożliwiają im finansowanie inwestycji i rozwoju infrastruktury.
• Ta zindywidualizowana oferta pomoże firmom o wysokim ryzyku. Kierujemy ją do przedsiębiorców zatrudniających pracowników, firm nietypowych i innowacyjnych, a także małych deweloperów.

3. Jednoosobowe działalności gospodarcze

• Freelancerzy i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą mogą uzyskać środki na rozwój biznesu dzięki pozabankowej pożyczce pod zastaw nieruchomości.
• Tego typu finansowanie pozwala na swobodne dysponowanie środkami bez konieczności udowadniania zdolności kredytowej w BIK. Jest to atrakcyjne dla osób działających w różnych branżach, w tym dla osób pracujących w modelu B2B, osób prowadzących działalność sezonową, influencerów, youtuberów i innych właścicieli firm zatrudniających samych siebie.

Kredyt pod zastaw mieszkania bez zdolności kredytowej jest generalnie trudny do uzyskania w tradycyjnych instytucjach bankowych, które bezwzględnie sprawdzają zdolność kredytową, traktując ją jako kluczowy elementu procesu kredytowego. Możemy powiedzieć, że zdolność kredytowa i kredyt hipoteczny w banku to dwa wiążące się elementy.

Alternatywą są pożyczki oferowane przez instytucje pozabankowe, takie jak Balt Credit. Wydawane przez nas decyzje nie opierają się na:

• weryfikacji baz dłużników (BIK, BIG, US),
• stracie w wynikach finansowych firmy,
• zdolności kredytowej w ujęciu bankowym,
• rodzaju branży,
• celach pożyczki hipotecznej.

Sytuacja finansowa firmy nie pozwala Ci na spełnienie rygorystycznych wymagań narzucanych przez instytucje bankowe? Balt Credit może być rozwiązaniem, które sprawdzi się doskonale. Oferujemy elastyczne podejście do każdego Klienta. Nasze pożyczki pod zastaw nieruchomości dostosowujemy do indywidualnych potrzeb i możliwości finansowych przedsiębiorców.

Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej. Pomożemy Ci rozpocząć szybki proces ubiegania się o pożyczkę. Może ona pomóc Ci w realizacji planów biznesowych, bez zbędnych formalności i długiego oczekiwania na decyzję.