Pożyczki dla firm bez baz

Pożyczki dla firm bez baz – finansowanie bez sprawdzania historii kredytowej

Zawiłości świata biznesu to niemałe wyzwanie dla współczesnych przedsiębiorców, którzy każdego dnia mierzą się z licznymi przeszkodami, które utrudniają im rozwój. Firmy coraz częściej poszukują bezpiecznych, elastycznych i szybkich rozwiązań finansowych, które pozwolą im wnieść kapitał w konkretne projekty inwestycyjne bez zbędnych formalności. Pozabankowe pożyczki dla firm bez baz to atrakcyjne rozwiązanie dla przedsiębiorców i świetna alternatywa dla tradycyjnych kredytów bankowych.

Zobacz, jak uniknąć weryfikacji w bazach takich jak BIK czy KRD, jak działa pozabankowa pożyczka dla firm i czy możesz na nią liczyć już od pierwszego dnia prowadzenia działalności?

Umów się na bezpłatną konsultację ze specjalistą Balt Credit!

Co to są pożyczki dla firm bez baz i jak działają?

Współczesne przedsiębiorstwa, zwłaszcza te na wczesnym etapie rozwoju nierzadko zmagają się z zaburzoną płynnością finansową i potrzebą dodatkowego finansowania. Jednak brak kapitału na rozwój działalności czy spłatę zobowiązań może dotyczyć nie tylko początkujących startupów. Z problemami finansowymi w firmie często borykają się także firmy, które pierwsze miesiące prowadzenia działalności mają już za sobą, jednak napotkały na swojej drodze “finansowy mur” uniemożliwiający realizację dalszych planów biznesowych. W takich sytuacjach pozabankowa pożyczka dla startupów, spółek i osób prowadzących działalność gospodarczą jednoosobową może okazać się najlepszym rozwiązaniem.

Pożyczki pod zastaw nieruchomości (tzw. pożyczki hipoteczne) to rodzaj finansowania oferowanego przez instytucje pozabankowe, które nie wymagają sprawdzania historii kredytowej w bazach takich jak BIK czy KRD. Są one szczególnie przydatne dla przedsiębiorców indywidualnych i firm, które z różnych powodów mają trudności z uzyskaniem tradycyjnego kredytu bankowego. Cechuje je uproszczony proces aplikacji i minimum formalności. Takie procedury umożliwiają przedsiębiorcom szybkie uzyskanie środków na realizację wybranych przez siebie celów biznesowych.

Finansowanie pozabankowe a prawo

Wielu przedstawicieli firm (np. spółek kapitałowych) i właścicieli jednoosobowej działalności gospodarczej obawia się o legalność pożyczek pozabankowych. W rzeczywistości wzięcie pożyczki pozabankowej od pożyczkodawcy z ugruntowaną pozycją na rynku daje taki sam stopień bezpieczeństwa jak zaciągnięcie tradycyjnego kredytu hipotecznego w instytucji bankowej. Dlaczego?

Ważna informacja!
Nadzór Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) nad instytucjami pożyczkowymi wprowadza rygorystyczne standardy, które mają na celu eliminację nieetycznych praktyk i zapewnienie, że działalność tych firm jest zgodna z obowiązującymi regulacjami.

Pożyczki pozabankowe dla firm są regulowane przede wszystkim przez nowelizację ustawy antylichwiarskiej, która weszła w życie 1 stycznia 2024 roku. Zgodnie z nowymi regulacjami, pożyczki pozabankowe podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Takie działania zwiększają bezpieczeństwo i legalność produktów finansowych. Firmy pożyczkowe muszą spełniać określone wymogi formalne, takie jak minimalny kapitał zakładowy w wysokości 1 miliona złotych oraz działanie w formie spółki akcyjnej lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością z radą nadzorczą.

Balt Credit – idealne rozwiązanie dla firm potrzebujących szybkiej gotówki

Jesteś przedsiębiorcą z potrzebą szybkiej gotówki, a może bank odmówił Ci finansowego wsparcia z powodu braku lub niekorzystnej historii kredytowej? Oferta Balt Credit skierowana jest do firm, które potrzebują pożyczki zindywidualizowanej pod ich potrzeby, możliwości i oczekiwania. Nasze produkty finansowe od lat stanowią atrakcyjny wariant dla przedsiębiorców i alternatywę dla tradycyjnych kredytów bankowych.

W Balt Credit nie weryfikujemy baz bankowych – BIK, BIG, US, ani się do nich nie wpisujemy.

Działamy jako wiarygodny pożyczkodawca, który nie bierze pod uwagę historii kredytowej klientów i nie sprawdza ich w kluczowych bazach, takich jak BIK czy KRD. Jak to przedstawia się w praktyce? Hipoteka na nieruchomości jest dla nas kluczowym zabezpieczeniem, a wysokość pożyczki, którą możesz uzyskać, zależy głównie od wartości tej nieruchomości, a nie od Twojej historii finansowej. Takie podejście i procedury otwierają drzwi przedsiębiorcom, którzy z powodu złej historii kredytowej nie mają możliwości otrzymania finansowania z tradycyjnych źródeł.

W Balt Credit oferujemy pożyczki pod zastaw nieruchomości dla firm, które:

nie uzyskały kredytu bankowego z powodu negatywnej historii kredytowej,
chcą rozpocząć działalność i potrzebują finansowania na start,
mają chwilowe problemy finansowe i potrzebują wsparcia na utrzymanie płynności,
potrzebują szybkiego finansowania na różne cele biznesowe,
planują rozwój i inwestycje,
zmagają się z sezonowymi spadkami przychodów i potrzebują środków na bieżące koszty.

Pożyczki dla firm bez baz w ofercie Balt Credit

Sprawdź naszą propozycję pozabankowych pożyczek zabezpieczonych hipoteką na nieruchomości.

Pożyczka pod zastaw dla startupu

Możliwa kwota: od 30 000 zł do 100 000 zł
Okres spłaty w przedziale: od 6 do 36 miesięcy
Koszty finansowania (oprocentowanie): 12,5% w skali roku
Zabezpieczenie: hipoteka na nieruchomości
Branża: dowolna (brak wykluczeń ze względu na branżę)
Cel finansowania: dowolne cele biznesowe
Oferta: Pożyczka dla startupów

Jesteś początkującym przedsiębiorcą, a może masz ciekawy pomysł na rozwój biznesu, ale brakuje Ci finansowania? Sprawdź: Jak zdobyć pieniądze na startup.

Pożyczka pod zastaw dla JDG

Możliwa kwota pożyczki: od 30 000 zł do 1 000 000 zł
Okres spłaty w przedziale: od 6 do 36 miesięcy
Koszty finansowania (oprocentowanie): 12,5% w skali roku
Zabezpieczenie: hipoteka na nieruchomości
Branża: dowolna (brak wykluczeń ze względu na branżę)
Cel finansowania: dowolne cele biznesowe
Oferta: Pożyczka dla jednoosobowych działalności gospodarczych

Pożyczka pod zastaw dla spółki kapitałowej

Możliwa kwota pożyczki: od 30 000 zł do 1 000 000 zł
Okres spłaty w przedziale: od 6 do 36 miesięcy
Koszty finansowania (oprocentowanie): 12,5% w skali roku
Zabezpieczenie: hipoteka na nieruchomości
Branża: dowolna (brak wykluczeń ze względu na branżę)
Cel finansowania: dowolne cele biznesowe
Oferta: Pożyczka dla spółek kapitałowych

Środki uzyskane z pożyczki możesz przeznaczyć na bieżące potrzeby firmy, regulowanie zobowiązań lub inwestowanie w przyszłe przedsięwzięcia. Nasze pożyczki pozabankowe pod zastaw nieruchomości przedsiębiorcy bardzo często wykorzystują do konsolidacji kredytów i wcześniejszych pożyczek. Postępowanie takie umożliwia im zamianę wielu kosztownych długów na jedno zobowiązanie z niższą ratą miesięczną.

Masz pytania? Skontaktuj się z przedstawicielem naszej firmy, który przybliży Ci ofertę pożyczki pozabankowej dla Twojej firmy.

Jakie firmy mogą ubiegać się o pożyczki bez baz?

Balt Credit udostępnia pozabankowe pożyczki hipoteczne dla pełnoletnich osób prowadzących działalność gospodarczą, bez konieczności sprawdzania ich w bazach bankowych. To rozwiązanie jest idealne dla firm, które znalazły się w trudnej sytuacji finansowej i nie kwalifikują się do innych form finansowania, takich jak standardowy kredyt firmowy w banku. Zabezpieczenie pożyczki stanowi hipoteka na nieruchomości, co eliminuje potrzebę pozytywnej historii kredytowej.

Finansowanie pod zastaw nieruchomości bez sprawdzania w Biurze Informacji Kredytowej jest opcją dostępną dla szerokiego grona przedsiębiorców. Kto może złożyć wniosek o finansowanie pozabankowe w Balt Credit?

JDG, freelancerzy, osoby pracujące w modelu B2B.
Startupy i firmy w początkowej fazie rozwoju (firmy z krótkim stażem).
Startupy, które nie kwalifikują się do programów i pożyczek unijnych.
Małe i średnie przedsiębiorstwa zatrudniające pracowników (w tym mali deweloperzy i spółki kapitałowe na wszystkich etapach rozwoju).
Firmy bez zdolności kredytowej i z ograniczoną historią kredytową szukające alternatywnego źródła finansowania.
Przedsiębiorcy indywidualni i firmy z potrzebą szybkiego finansowania.
Firmy z dłuższym stażem poszukujące finansowania na dalszy rozwój i inwestycje.
Firmy z potencjałem szybkiego wzrostu.
Innowatorzy i kreatywni przedsiębiorcy.
Firmy notujące straty w wynikach finansowych (w Balt Credit weryfikujemy firmę pod kątem obrotu nie dochodu).
Firmy niezależnie od ryzyka branży (w tym firmy nietypowe i biznesy wysokiego ryzyka).

Nie kwalifikujesz się do żadnej z powyższych grup przedsiębiorców, ponieważ dopiero planujesz rejestrację działalności gospodarczej? Sprawdź, jak wygląda pożyczka na otwarcie firmy i jakie warunki musisz spełnić, aby dostać finansowanie.

Zalety korzystania z pożyczki dla firm bez baz

Pozabankowa pożyczka to popularny sposób na wzmocnienie kapitału firmy. Jednak ten rodzaj finansowego wsparcia wiąże się z wieloma innymi korzyściami, które warto wziąć pod uwagę.

Dostęp do większych kwot finansowania

Dzięki pożyczkom dla firm bez baz przedsiębiorca nierzadko może uzyskać większe kwoty niż przy kredytach konsumpcyjnych. Dodatkowo nowe firmy bez historii kredytowej i startupy mogą wnioskować o znaczne kwoty, nawet do 100 000 zł.

Zabezpieczenie pożyczki poprzez nieruchomość

W przypadku pożyczek pod zastaw w Balt Credit to nieruchomość stanowi zabezpieczenie pożyczki (w każdym przypadku!). Hipoteka na nieruchomości pozwala na uzyskanie korzystniejszych warunków kredytowych.

Niższe koszty w porównaniu do standardowych kredytów gotówkowych

W odniesieniu do kredytów gotówkowych pożyczki hipoteczne oferują niższe koszty, co często czyni je bardziej ekonomiczną opcją dla klientów.

Swoboda w ustalaniu celu biznesowego

Pieniądze uzyskane z pożyczki dla firm bez baz można przeznaczyć na dowolne cele związane z działalnością biznesową. Takie podejście zapewnia pożyczkobiorcom elastyczność finansową.

Możliwość wcześniejszej spłaty pożyczki i negocjacji warunków spłaty

Wiele pożyczkodawców nie zgadza się na zmiany w harmonogramie spłat, karencji czy przedłużeniach. W Balt Credit wyszliśmy naprzeciw oczekiwaniom przedsiębiorców, oferując elastyczność w tym zakresie.

Możliwość uzyskania finansowania bez wkładu własnego

W przeciwieństwie do standardowych kredytów hipotecznych, pożyczki pozabankowe nie wymagają wnoszenia wkładu własnego. Taka opcja otwiera drzwi do uzyskania finansowania firmom, które nie posiadają dodatkowych środków finansowych, które mogłyby przeznaczyć na wkład własny.

Proces wnioskowania krok po kroku – jak uzyskać pożyczkę dla firmy bez baz

Proces uzyskania tradycyjnych kredytów bankowych dla firm bywa długi i skomplikowany. W Balt Credit proponujemy zupełnie inne rozwiązanie, które jest szybsze i zdecydowanie mniej stresujące dla wnioskującego. Pożyczki pozabankowe pod zastaw nieruchomości eliminują zbędne formalności i przyspieszają dostęp do środków.

1. Formularz online

Złóż wniosek dostępny na oficjalnej stronie internetowej Balt Credit. Formularz zawiera Twoje dane kontaktowe i proponowaną przez Ciebie kwotę pożyczki. Na tym etapie możemy poprosić Cię o podstawowe informacje o Twojej firmie i nieruchomości, która będzie stanowić zabezpieczenie pożyczki.

2. Ocena nieruchomości przez przedstawiciela Balt Credit

Jesteśmy pożyczkodawcą, który nie wymaga sporządzania wycen czy operatu nieruchomości. Wnioskujący zobowiązany jest jedynie do dostarczenia nam aktualnych zdjęć nieruchomości i nr Księgi Wieczystej.

Rzeczoznawca z Balt Credit dokona wyceny nieruchomości i przygotuje raport, na podstawie którego ustalimy maksymalną kwotę kredytu, jaką możemy zaproponować twojej firmie. Pamiętaj, że nieruchomość używana jako zabezpieczenie pożyczki może być własnością innej osoby, pod warunkiem uzyskania jej zgody. Akceptujemy tylko pierwsze miejsce na hipotece (lub spłatę 1 miejsca).

3. Decyzja wstępna

Po dokonaniu oceny Twojego wniosku i wartości nieruchomości, niezwłocznie poinformujemy Cię o naszej wstępnej decyzji dotyczącej pożyczki.

4. Akceptacja warunków i uzupełnienie brakującej dokumentacji

Po akceptacji warunków pożyczki poprosimy o przesłanie brakujących dokumentów które przyśpieszą dalszy proces weryfikacji wniosku i sporządzania umowy.

5. Decyzja ostateczna

Po weryfikacji wszystkich dostarczonych dokumentów, podejmiemy finalną decyzję dotyczącą pożyczki. Proces ten standardowo trwa 1-5 dni roboczych.

6. Podpisanie umowy przez każdą ze stron

Jeśli nasza decyzja będzie pozytywna, zaprosimy Cię do podpisania umowy pożyczki w obecności notariusza. Wcześniej otrzymasz od nas wstępną wersję umowy e-mailem. Dzięki temu nasi klienci mają czas, aby w spokoju zapoznać się z treścią umowy i zgłosić ewentualne pytania lub wątpliwości.

Obawiasz się umowy pożyczki? Zapoznaj się z naszym przewodnikiem: Jak wygląda umowa pożyczki pod zastaw. Informacje zawarte w artykule przybliżą Ci ten temat.

7. Wypłata środków na wskazane konto bankowe

Po podpisaniu umowy, środki trafią na Twoje konto firmowe w przeciągu kilku dni roboczych.

Złóż wiosek online – pożyczki dla firm bez baz w Blat Credit!

Jesteś zainteresowany pozabankową pożyczką dla swojej firmy? Skorzystaj z naszego szybkiego i prostego procesu aplikacji online. Jesteśmy ekspertami w finansowaniu przedsiębiorstw na różnych etapach rozwoju. Na rynku finansowym wyróżnia nas nienaganna opinia wśród klientów (których zawsze traktujemy, jak partnerów w biznesie) oraz elastyczne warunki umowy.

Firmy przystępują do współpracy z Balt Credit z pełną świadomością i przekonaniem o tym, że nasze rozwiązania są podyktowane dobrem klienta. Z Balt Credit, możesz spłacić zaległości, uzyskać finansowanie bez BIK, wdrożyć nowe inicjatywy i poprawić płynność finansową. Wspieramy przedsiębiorców indywidualnych, startupy oraz spółki, którym instytucje bankowe odmówiły kredytu. Od początku naszej działalności koncentrujemy się na wspieraniu małych i średnich firm z negatywnymi wpisami w rejestrach dłużników, takich jak BIK, BIG i KRD.

Skontaktuj się z naszymi ekspertami, którzy pomogą Ci znaleźć idealne rozwiązanie finansowe, odpowiadające specyfice i wymaganiom Twojej firmy.