W niniejszym artykule przyjrzymy się, jakie korzyści dla firm przynosi pożyczka dla spółek osobowych. Dowiesz się, jak wygląda umowa pożyczki dla spółek kapitałowych i osobowych. Sprawdzisz także potencjalne korzyści związane z taką formą finansowania.
Co to jest pożyczka dla spółek osobowych?
Spółki osobowe coraz częściej znajdują się w sytuacji, gdzie konieczne staje się pozyskanie zewnętrznego finansowania. Dzięki niemu mogą kontynuować swoją działalność, rozwijać się lub inwestować w nowe obszary. Często, motywacje za takimi działaniami są wielowymiarowe. Obejmują nie tylko potrzebę pokrycia bieżących zobowiązań czy zadłużeń, ale również chęć inwestycji w nieruchomości, sprzęt, czy też rozwój technologiczny firmy. W takich momentach, pożyczki udzielane przez różnorodne instytucje finansowe mogą okazać się kluczowym elementem umożliwiającym realizację tych planów.
Jednakże proces pozyskiwania finansowania, szczególnie od tradycyjnych banków, nie jest pozbawiony wyzwań. W przypadku umowy spółki z instytucją finansową wspólnicy stoją przed szeregiem pytań dotyczących formalności, warunków, a także możliwych konsekwencji związanych z zaciągnięciem zobowiązań. Dodatkowo sytuacja komplikuje się, gdy tradycyjne instytucje bankowe, z różnych przyczyn, nie są w stanie udzielić wsparcia finansowego.
Pozabankowa pożyczka dla spółek osobowych i kapitałowych
W takich okolicznościach, gdzie udzielenie kredytu przez banki na rzecz spółki nie jest możliwe, przedsiębiorcy muszą szukać innych atrakcyjnych źródeł finansowania, które będą mogły sprostać ich indywidualnym potrzebom, możliwościom i oczekiwaniom. Pozabankowa pożyczka dla spółek osobowych to forma finansowania. Udzielają ją instytucje działające poza sektorem bankowym, takie jak prywatne firmy pożyczkowe. Jest to korzystna alternatywa dla tradycyjnych kredytów bankowych. Mowa tutaj szczególnie o przedsiębiorstwach, którym banki odmówiły wsparcia z powodu krótkiego okresu działalności, negatywnych wpisów w BIK, czy też niewystarczających dochodów.
Proces i formalności związane z udzieleniem pożyczki pozabankowej pod zastaw nieruchomości jest zazwyczaj szybki i wymaga minimum formalności, co jest szczególnie korzystne w sytuacjach, gdy spółka potrzebuje gotówki w krótkim czasie.
Pożyczka dla spółek osobowych a roliczenie PCC
W kontekście ustawy o podatku od czynności cywilnoprawnych (PCC), pożyczka udzielana przedstawicielom handlowej spółki osobowej, takim jak spółka komandytowa, jawna, partnerska czy cywilna, rodzi określone obowiązki podatkowe. Zgodnie z przepisami ustawy o PCC, obowiązek podatkowy ciąży na podmiocie, który dokonuje czynności cywilnoprawnych, w tym przypadku na spółce, która otrzymuje pożyczkę.
Umowa spółki, będąca podstawą funkcjonowania handlowych spółek osobowych, może podlegać zmianom, które również mogą być przedmiotem opodatkowania w myśl ustawy o PCC. Zmiana umowy spółki, w tym przypadku spółki komandytowej, może być traktowana jako czynność cywilnoprawna podlegająca opodatkowaniu PCC, jeśli wiąże się z podwyższeniem podstawy opodatkowania, na przykład poprzez zwiększenie kapitału spółki za pomocą pożyczki od wspólnika.
Warto zaznaczyć, że zmianę umowy spółki, w tym przypadku spółki komandytowej, można dokonać jedynie przy spełnieniu określonych formalności, takich jak zachowanie formy aktu notarialnego lub dokonanie zmiany w formie elektronicznej za pomocą systemu s24, co również może mieć wpływ na aspekty podatkowe.
Zastosowanie pożyczek dla spółek osobowych
Zastosowanie pożyczek pozabankowych w spółce osobowej i spółce kapitałowej jest różnorodne i obejmuje między innymi:
- Finansowanie bieżących potrzeb. Pożyczki pozabankowe zabezpieczone hipotecznie często wykorzystywane są do pokrycia nagłych wydatków lub krótkoterminowych potrzeb finansowych. Mogą to być nieprzewidziane rachunki czy naprawy.
- Inwestycje. Mogą służyć do finansowania różnego rodzaju inwestycji, na przykład w nieruchomości, maszyny, wyposażenie, sprzęt, a także w rozwój działalności gospodarczej.
- Konsolidacja zadłużenia. Niektóre pożyczki pozabankowe oferowane są jako produkty konsolidacyjne, pozwalające na konsolidację wcześniejszych zobowiązań i spłatę wszystkich długów w jednym czasie.
- Finansowanie firm. Profesjonalne firmy pożyczkowe oferują spółkom pożyczki zabezpieczone hipotecznie, które mogą być wykorzystane na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością gospodarczą.
Tak naprawdę to zaledwie kilka metod wykorzystania pożyczek udzielanych przez instytucje pozabankowe. Warto wspomnieć tu również o zwiększeniu zdolności kredytowej, rozwoju i ekspansji przedsiębiorstwa, wykupienie przedmiotów z leasingu, założeniu nowej działalności gospodarczej czy też regulacji zobowiązań wobec ZUS lub US.
Kto może ubiegać się o pożyczki dla spółek osobowych?
O pozabankowe pożyczki dla spółek osobowych mogą ubiegać się same spółki lub ich wspólnicy. Spółki osobowe to na przykład spółki jawne, spółka komandytowa czy spółki partnerskie. W przypadku spółek kapitałowych, takich jak spółki z ograniczoną odpowiedzialnością czy spółki akcyjne, o kredyt mogą starać się same spółki. W obu przypadkach niezależnie od formy prawnej przedsiębiorstwa, instytucje finansowe będą wymagały spełnienia określonych warunków, takich jak zabezpieczenie pożyczki w postaci hipoteki na nieruchomości.
Umowy pożyczki pieniędzy pod zastaw hipoteczny są dostępne dla szerokiego spektrum spółek, zarówno osobowych, jak i kapitałowych, niezależnie od ich doświadczenia na rynku. Oferujemy wsparcie finansowe dla firm na różnych etapach rozwoju, od start-upów po dojrzałe przedsiębiorstwa z ugruntowaną pozycją.
Kto może skorzystać z oferty pożyczki dla spółek?
- Spółki szukające szybkiego finansowania. Dla firm, które unikają długotrwałych procedur bankowych i potrzebują elastycznego finansowania.
- Przedsiębiorstwa na ścieżce rozwoju. Dla firm planujących ekspansję, poszerzenie oferty lub realizację nowych projektów inwestycyjnych.
- Firmy bez względu na branżę. Dostęp dla spółek z każdego sektora gospodarki, bez ograniczeń branżowych.
- Spółki z ograniczoną historią kredytową. Dla firm, które napotkały na trudności w uzyskaniu finansowania bankowego z powodu ograniczonej historii kredytowej.
Warunki pożyczki dla spółek – o czym warto wiedzieć?
Oto kluczowe informacje dotyczące warunków pożyczki dla spółek, które warto znać:
- Przejrzystość Kosztów. Klient otrzymuje pełną informację o wszystkich opłatach związanych z pożyczką przed podjęciem decyzji o jej zaciągnięciu.
- Oprocentowanie. Stawka oprocentowania wynosi 12,5% rocznie.
- Prowizja. Wysokość prowizji waha się od 9% do 50%. Ustalamy ją indywidualnie na podstawie kwoty pożyczki, okresu spłaty, wartości nieruchomości w stosunku do kwoty pożyczki (LTV), lokalizacji i innych czynników.
- Maksymalny Koszt Pożyczki. Całkowity koszt pożyczki nie przekracza 2,5% miesięcznie.
- Hipoteka. Pożyczkę zabezpiecza się hipoteką na nieruchomości oraz rygorem egzekucji zgodnie z art. 777 Kodeksu Postępowania Cywilnego.
- Pierwszeństwo Hipoteki. Akceptowane jest tylko pierwsze miejsce w hipotece lub możliwość spłaty pierwszego miejsca hipotecznego.
- Własność Nieruchomości. Nieruchomość zabezpieczająca pożyczkę może należeć do osoby trzeciej.
- Procedura Weryfikacji. Nie jest wymagana wycena ani operat szacunkowy nieruchomości; wystarczające są zdjęcia i numer Księgi Wieczystej.
- Akceptacja Nieruchomości. Każda nieruchomość podlega akceptacji przez przedstawicieli firmy pożyczkowej przed finalizacją decyzji pożyczkowej.
Jak wziąć pożyczkę dla spółek osobowych w Balt Credit?
Czy Twoja firma potrzebuje świeżego zastrzyku kapitału? Złoż wniosek niezależnie od tego, czy chcesz zwiększyć swoje możliwości produkcyjne, czy zainwestować w nowe technologie. A może po prostu chcesz poprawić płynność finansową? Balt Credit jest tutaj, aby wspierać Twój biznes na każdym kroku. Oferujemy specjalistyczne rozwiązania finansowe, dostosowane do specyfiki działalności spółek osobowych. Nasza oferta pożyczkowa została zaprojektowana z myślą o przedsiębiorcach, którzy poszukują elastycznego i szybkiego sposobu na pozyskanie dodatkowych środków finansowych.
Oferujemy nie tylko finansowanie, ale także spersonalizowane podejście do każdego przedsiębiorcy. Rozumiemy, że każda firma jest unikatowa, dlatego nasze pożyczki są dostosowane do indywidualnych potrzeb i możliwości Twojej spółki osobowej.
Korzyści dla spółki:
- Elastyczność. Z nami możesz negocjować warunki spłaty, co pozwala na stopniową regulację zobowiązań i poprawę kondycji finansowej Twojej firmy.
- Szybkość. Zapewniamy prosty wniosek online i szybki proces decyzyjny. W ten sposób środki mogą znaleźć się na Twoim koncie nawet w ciągu 5 dni roboczych.
- Minimum Formalności. Wypełnienie formularza aplikacyjnego zajmuje tylko kilka chwil, a do uzyskania pożyczki potrzebujemy od Ciebie jedynie podstawowych dokumentów.
- Dostępność. Nasze usługi są dostępne 100% online. Dzięki temu zaoszczędzisz Twój cenny czas i skupisz się na tym, co najważniejsze – rozwijaniu Twojego biznesu.
Jak wziąć pożyczkę? Proces jest bardzo prosty:
- Wypełnij Wniosek. Złóż wniosek o pożyczkę, korzystając z naszego krótkiego formularza online.
- Przygotuj Dokumenty. Zadbaj o podstawowe dokumenty dotyczące nieruchomości, które będą stanowić zabezpieczenie pożyczki.
- Oczekuj na Decyzję. Nasz zespół ekspertów szybko rozpatrzy Twój wniosek, abyś mógł jak najszybciej otrzymać potrzebne środki.
Zainwestuj w Swoją Firmę. Nie pozwól, aby brak środków finansowych stał na przeszkodzie realizacji celów biznesowych. Skorzystaj z oferty Balt Credit i daj swojej firmie szansę na rozwój. Skontaktuj się z nami już dziś!
Wypełnij formularz, a my się z Tobą skontaktujemy jeszcze dziś!
